TIGER 현대차LG전자고정피지컬AI밸류체인 (0241R0) ETF 정보와 계좌별 세금

이름의 "고정" 뜻: 현대차·LG전자 25%씩과 피지컬AI 밸류체인 종목 구성

지수는 현대차(005380)와 LG전자(066570)를 항상 편입하고, 정기변경 때마다 두 종목에 25%씩 비중을 줍니다. 이름의 "고정"은 이 두 종목과 비중을 가리킵니다. 지수 비중의 절반이 두 회사에 묶여 있으니 이 ETF의 움직임은 두 종목의 주가에 크게 기댄다고 볼 수 있습니다.

나머지 절반은 한국과 미국 거래소에 상장된 보통주 가운데 시가총액·유동성 요건을 채우고, 투자설명서가 정한 8개 세부 업종(KEDI 산업분류 5단계)에 속하는 종목에서 고릅니다. KEDI의 유사도 평가 모델로 각 회사가 "현대차LG전자피지컬AI밸류체인" 키워드와 얼마나 가까운지 점수를 매겨 0.5점 이하는 빼고, 시가총액 점수와 유사도 점수를 곱한 편입점수 순으로 최대 13종목(최소 8종목)을 더합니다. 이 종목들은 시가총액에 비례해 비중을 나누고, 어느 종목도 25%를 넘지 못합니다.

정기변경은 1·4·7·10월 마지막 영업일에 비중을 정하고, 종목은 그 5영업일 전에 고르며, 실제 반영은 3영업일 뒤입니다. 그 사이 주가가 움직여 한 종목 비중이 5영업일 연속 30%를 넘으면 25%로 줄이는 수시변경 규칙이 있습니다. 새로 상장한 회사가 업종 대표성이 크면 정기변경을 기다리지 않고 상장 다음 영업일에 편입될 수도 있습니다. 운용보고서는 이 상품을 국내 로보틱스 밸류체인 투자로 소개하지만, 투자설명서상 편입 후보에는 미국 상장 종목도 들어갑니다.

비슷한 피지컬AI·휴머노이드 로봇 ETF와 TIGER 현대차LG전자고정피지컬AI밸류체인의 차이

2026년에 상장한 비슷한 상품들은 대표 종목 몇 개에 큰 비중을 고정하고 나머지를 테마 종목으로 채운다는 구조가 닮았지만, 고정하는 종목과 범위가 다릅니다. RISE 현대차고정피지컬AI는 현대차 한 종목만 25%로 고정하고 국내 유가증권·코스닥 종목만 담습니다. KODEX 현대차로보틱스밸류체인TOP3플러스는 한국·미국 상장 10종목 가운데 유사도 상위 3종목에 25%씩을 줍니다. TIGER 현대차LG전자고정피지컬AI밸류체인은 현대차와 LG전자 두 종목을 미리 정해 두는 점이 다릅니다.

휴머노이드 로봇 이름이 붙은 ACE K휴머노이드로봇산업TOP2+와 TIGER 코리아휴머노이드로봇산업은 국내 종목 10~15개를 담고 한 종목 비중을 15~20% 수준에서 묶어, 두 종목에 절반을 싣는 이 상품보다 종목이 고르게 나뉩니다. WON 피지컬AI TOP2플러스액티브는 비교지수를 넘는 성과를 노리는 액티브 상품이라 운용역 판단이 편입에 들어갑니다.

총보수 연 0.5%는 1,000만원을 1년 넣었을 때 50,000원(1,000만원 × 0.5%)입니다. 같은 금액이면 RISE 현대차고정피지컬AI(0.4%)는 40,000원, ACE K휴머노이드로봇산업TOP2+(0.45%)는 45,000원입니다. 간이투자설명서는 기타비용까지 더한 총비용을 1,000만원 기준 1년 51천원, 3년 161천원, 10년 624천원으로 예시하고, 신규 펀드라 기타비용 비율은 아직 공시되지 않았습니다.

TIGER 현대차LG전자고정피지컬AI밸류체인의 세금, 위험, 확인 방법

미래에셋 상품 페이지는 이 상품의 매매차익을 보유기간 과세 대상으로 표시합니다. 매매차익과 과세표준 증가분 가운데 작은 금액에, 분배금은 현금분배금과 과세표준 증가분 가운데 작은 금액에 15.4%가 원천징수됩니다. 투자설명서상 보유기간 과세를 면하는 국내주식형 ETF는 국내 상장 주식만으로 이뤄진 지수를 따르는 상품인데, 이 지수는 미국 상장 종목도 편입할 수 있어 여기에 해당하지 않는 것으로 보입니다. 다만 펀드가 국내 상장 주식을 사고팔아 생긴 차익은 과세 대상에서 빠지므로, 과세표준은 주로 해외 주식 손익과 배당에서 생깁니다.

투자설명서가 꼽는 이 상품 고유의 위험은 두 종목 25%씩에 따른 집중투자, 특정 업종과 국가 위험, 환헤지를 하지 않아 생기는 환율 변동, 키워드 기반으로 고른 종목이 실제 사업·매출과 어긋날 수 있는 지수 산출 방식의 위험, 해외 종목 편입에 따른 괴리율 확대, 신규 상장 종목 조기 편입 위험입니다. 설정 1년 시점에 원본액이 50억원 미만이거나 그 뒤 1개월 계속 50억원 미만이면 투자자 동의 없이 해지될 수 있고, 상장 1년 뒤부터는 지수와의 상관계수가 0.9 미만인 상태가 3개월 이어지면 상장폐지 대상입니다.

매일 바뀌는 구성종목은 미래에셋 TIGER 상품 페이지의 자산구성(구성종목 PDF)에서, 기준가격과 과세표준기준가격은 기준 가격 메뉴에서, 분배 내역은 분배금 지급현황에서 볼 수 있습니다. 지수 자체의 정보는 한국경제신문 KEDI 지수 센터에서 공개합니다.

TIGER 현대차LG전자고정피지컬AI밸류체인 자주 묻는 질문

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