RISE 삼성SK그룹 (0240J0) ETF 정보와 계좌별 세금

RISE 삼성SK그룹이 따르는 KAP 삼성SK그룹 지수의 종목 선정 기준

후보는 유가증권시장 보통주 가운데 공정거래위원회가 발표하는 대규모기업집단 기준으로 삼성그룹이나 SK그룹 계열사로 분류되는 종목입니다. 한국자산평가 방법론은 여기서 스팩, 상장 3개월이 안 된 종목, 관리종목과 정리매매 종목, 유동비율 10% 미만 종목을 빼고, 3개월 평균 거래대금 3억원 이상(또는 상위 70%)과 3개월 평균 시가총액 500억원 이상을 요구합니다. 3년 연속 적자이면서 자본잠식률이 50% 이상인 종목도 제외합니다.

남은 후보를 3개월 평균 유동시가총액 순으로 세워 10종목을 고르되, 두 그룹에서 각각 최소 4종목은 들어가게 합니다. 비중은 유동시가총액에 비례하고 한 종목은 25%를 넘지 못합니다. 한국자산평가 방법론에는 상위 4종목 합계를 80%로 묶는 규칙도 있는데, 투자설명서에는 25% 상한만 적혀 있습니다. 삼성과 SK 사이의 비중을 미리 나눠 두지 않으므로, 두 그룹 대표 종목의 시가총액이 커질수록 지수도 그쪽으로 기우는 구조로 볼 수 있습니다.

정기변경은 1년에 네 번, 1·4·7·10월 둘째 목요일 다음 주 첫 영업일에 반영됩니다. 종목은 그 전달 마지막 영업일 기준으로 고르고, 비중은 반영일 3영업일 전 종가로 정합니다. 그 사이 한 종목이 5영업일 연속 30%를 넘으면 25%로 낮추고 넘친 몫을 나머지 종목에 똑같이 나눕니다. 새로 상장한 대형 종목(상장 후 10일 평균 시가총액 50위 안)은 상장 1개월 뒤 편입될 수 있습니다.

삼성SK그룹·삼성그룹 ETF와 비교한 RISE 삼성SK그룹의 구성 방식과 비용

삼성과 SK를 함께 담는 상품은 KIWOOM 삼성SK그룹TOP4+도 있습니다. RISE가 유동시가총액 순서대로 기계적으로 10종목을 고르는 데 비해, KIWOOM은 그룹별로 5종목씩을 지수 산출기관의 자체 사업 점수로 고르고 그룹마다 상위 2종목에 25%와 15%를 미리 배정합니다. KIWOOM 쪽은 삼성과 SK의 비중이 처음부터 비슷하게 나뉘고, RISE는 시가총액 크기에 따라 달라진다는 차이가 있습니다. SK그룹만 담는 파워 SK그룹은 1위 종목 25%, 나머지 15% 상한을 두고 1년에 한 번 정기변경합니다.

삼성그룹만 담는 상품은 2008년 상장한 KODEX 삼성그룹을 비롯해 오래전부터 있었고 비중을 정하는 방식이 저마다 다릅니다. KODEX 삼성그룹은 시가총액 1조원 이상 계열사를 25% 상한으로 담고, TIGER 삼성그룹은 순자산·매출·현금흐름·배당 네 가지 재무 수치로 비중을 정하며, ACE 삼성그룹동일가중은 모든 종목에 같은 비중을 줍니다.

비용은 1,000만원을 1년 넣었을 때 총보수만으로 RISE 삼성SK그룹 15,000원(1,000만원 × 0.15%), 파워 SK그룹 30,500원(0.305%), KIWOOM 삼성SK그룹TOP4+ 45,000원(0.45%)입니다. 간이투자설명서는 연 5% 수익을 가정해 RISE 삼성SK그룹의 누적 비용을 1년 15천원, 3년 48천원, 10년 193천원으로 예시합니다. 신규 펀드라 기타비용과 매매 비용은 아직 공시되지 않았고, 운용사는 이를 포함한 총비용을 금융투자협회 공시에서 확인하라고 안내합니다.

RISE 삼성SK그룹의 위험, 세금, 구성종목 확인 방법

투자설명서는 종목 집중과 업종 집중을 따로 위험으로 적고, 삼성그룹과 SK그룹 계열 주식 중 선별된 10개 종목에 투자하는 전략 자체를 전략 수행 위험으로 듭니다. 비중이 큰 종목의 거래가 정지되면 펀드 유동성이 제한될 수 있다는 설명도 있습니다. 10종목, 두 그룹으로 범위가 좁으니 그룹 대표 업종의 업황이 펀드 성과를 크게 좌우한다고 보는 편이 자연스럽습니다.

투자설명서에 따르면 펀드가 상장 주식을 사고팔아 생긴 손익은 과세 대상 배당소득에서 빠지고, 국내주식형 ETF는 보유기간 과세 대상이 아닙니다. 투자설명서가 이 상품을 국내주식형으로 명시하지는 않지만 지수가 유가증권시장 보통주만 담으므로 그 정의에 들어맞는 것으로 보입니다. 분배금에는 15.4%가 원천징수되고 연간 금융소득이 2,000만원을 넘으면 종합과세됩니다.

설정 1년 시점에 원본액이 50억원 미만이거나 그 뒤 1개월 계속 50억원 미만이면 투자자 동의 없이 해지될 수 있고, 상장 1년 뒤부터 지수와의 상관계수가 0.9 미만인 상태가 3개월 이어지거나 유동성공급자가 없으면 상장폐지 대상입니다. KB자산운용 상품 페이지의 구성종목(PDF) 탭에서 매일 바뀌는 보유 종목을 보고 엑셀로 받을 수 있으며, 기준가 탭에는 시장가격·NAV·과표기준가가, 분배금 지급현황 탭에는 지급 내역이 나옵니다.

RISE 삼성SK그룹 자주 묻는 질문

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